В Москве несколько предпринимателей стали жертвами мошенников. С их счетов внезапно были списаны немалые суммы, причём по решению судов. Как выяснилось, якобы этим людям был доставлен товар, но они за него не рассчитались. А найти фиктивных продавцов оказалось невозможно – эти фирмы ликвидированы, а долги продавались третьим лицам, которые обращались в суд. Об очередной схеме кражи чужих денег и методах защиты против нее рассказывает обозреватель "Вестей FM" Сергей Артемов.
Алгоритм, по которому у нескольких, совершенно незнакомых между собой столичных предпринимателей мошенники отняли сотни тысяч рублей, можно смело назвать полулегальным. В нем переплетены явный обман с настоящим судебным производством. А еще – и невнимание жертв к деталям, из-за чего их потери и случились.
Первый шаг – охотники до легких денег выбирают жертву. Это – предприниматель, который якобы покупает у них некий товар. Автозапчасти, косметику, оргтехнику, одежду и обувь – все что угодно, относительно крупной партией. Главное, чтобы товар этот по смыслу подходил к сфере деятельности предпринимателя.
Оформляются договор-купли продажи – со всеми реквизитами жертвы – и товарная накладная. Искать сведения о конкретном предпринимателе на черном рынке баз данных не нужно, говорит советник по специальным проектам коллегии адвокатов "А1" Сергей Демкин.
ДЕМКИН: Реквизиты индивидуального предпринимателя получить не так сложно – это не бином Ньютона. Если мы говорим о розничной торговле, например, то закон о защите прав потребителей обязывает предпринимателей, которые осуществляют розничную торговлю и оказывают услуги потребителям, продают товары, такую информацию раскрывать. Во-вторых, она есть в публичных реестрах. Зная минимальный набор данных, например имя, фамилию, отчество, на сайте nalog.ru можно эту информацию совершенно официально взять из реестров налоговых органов.
Внешне эти документы настоящие, подделкой же они становится после того, как в них появляется подпись предпринимателя, который по-прежнему ни о чем – ни сном ни духом. Подпись – что он товар заказал и принял. И должен заплатить за него. Жертвы все же не выбирались наобум, полагает Сергей Демкин, и преступники имели о них немало информации.
ДЕМКИН: Источников получения подписи я вижу три. Первый – это, собственно, налоговый орган, потому что так или иначе человек, когда регистрируется в качестве ИП, ставит личную подпись. Второй источник – это банк. И в данном случае мне кажется, что эта информация была взята из банка, потому что злоумышленники четко знали, в какой банк идти и где у индивидуального предпринимателя открыты счета. И третий источник – это те же товарные накладные. Потому что индивидуальный предприниматель в рамках деятельности, если он действительно поставляет товар, покупает товар, он подписывает накладные.
А затем фирма-поставщик, которая совершила якобы такие сделки с несколькими потенциальными жертвами, ликвидируется, перед этим продав долги своих контрагентов третьим лицам. Вполне добросовестным, быть может. А быть может, и нет. Но эти лица уже идут в арбитражный суд, требуя срочного возврата денег. Дальше все вроде бы законно. Назначается заседание, из суда предпринимателям-жертвам отправляется повестка. Эта бумага – ключевая, наверное, во всей схеме. Потому что письма из судов ждут получателей на почте. Одну неделю. А если человек не взял извещение в почтовом ящике или с адресами у него – путаница, то суд проходит без него. Комментирует Сергей Демкин.
ДЕМКИН: Зачастую такие преступные схемы заканчиваются успешно для мошенников, когда индивидуальные предприниматели, от которых, кстати, закон требует должной осмотрительности, не проявляют эту должную осмотрительность. Даже если человеку некогда зайти на почту и получить уведомление, есть совершенно шикарный работающий ресурс kad.arbitr.ru – очень рекомендую всем предпринимателям заходить туда периодически и проверять наличие судебных дел с их участием.
Про пользу портала kad.arbitr.ru в таких случаях – чуть позже. А пока суд изучает документы и решает взыскать деньги с жертв – якобы должников. Документы, мы знаем, – подделка. Но изучает их суд потому, что не его обязанность – проверять подлинность бумаг, отмечает управляющий партнер адвокатского бюро "РИ – Консалтинг" Елена Гладышева.
ГЛАДЫШЕВА: То, что достаточно часто используют стороны в арбитражном процессе фальсифицированные документы, – это действительно правда. Суд не исследует действительность документов, фальсифицированы они или не фальсифицированы, суд исследует обстоятельства. Сторона, которая заявляет соответствующее требование, обязана доказать те обстоятельства, на которые она ссылается. Если ответчик полагает, что документы, представленные в суд, – недействительные, поддельные, он вправе заявить встречный иск о недействительности сделки.
Но ответчика-то в суде нет. Оттого и возражений нет. Выносится решение о взыскании требуемой суммы со счетов предпринимателя. 700, 800, 900 тысяч. Убытки ни у кого не превысили миллиона рублей. Наверное, чтобы крупными числами не спугнуть суды. И решения принимались быстро. И вот только в момент списания денег жертва начинает что-то подозревать. И вникает во всю цепочку прошедших событий. Судебные решения, основанные на фальшивках, прилагая немалые труды, можно повернуть вспять, говорит Сергей Демкин.
ДЕМКИН: По крайней мере шанс очень высокий, если пострадавшие индивидуальные предприниматели обратятся с апелляционной жалобой на решение суда первой инстанции. Даже если они пропустили срок, в законодательстве предусмотрена возможность попросить суд вышестоящей инстанции – апелляционный, кассационный – приостановить исполнение решения суда первой инстанции до момента рассмотрения апелляционной жалобы. Если для подачи апелляционной жалобы пропущен срок, можно всегда обратиться в суд с ходатайством о его восстановлении. Для этого пострадавшим нужно привести доводы о том, что документы – поддельные, и надо объяснить, почему они не явились на заседание суда первой инстанции.
Однако вернуть себе доброе имя и свои деньги в этом случае – увы, разные понятия, считает Елена Гладышева. Она уверена, что третьи лица, которые перекупили чужие долги, тоже встроены во всю комбинацию.
ГЛАДЫШЕВА: Если деньги реально списали со счетов этих индивидуальных предпринимателей и перевели фирмам-однодневкам, вариантов получить обратно деньги мало, если не сказать – нет совсем. К сожалению, сейчас порядок исполнения вынесенных решений судов с учетом текущего законодательства и текущей исполнительной системы дает очень маленький шанс на взыскание денежных средств. Единственное – это поможет не потерять еще больше денег.
Для правоведов с многолетним стажем эта новая жульническая схема стала неприятным откровением. Единственная защита и профилактика от подобных финансовых потерь кроется в информационной безопасности предпринимателей, говорит Елена Гладышева, и это – дело рук самих предпринимателей.
ГЛАДЫШЕВА: Если у вас нет систем информационных сообщений – "Контур.Фокус", Casebook или аналога, которые "подтягивают" все судебные процессы по вашим контрагентам и по вам, тогда раз в неделю просто "ручками" надо заходить на kad.arbitr.ru, в поисковой системе, в самой верхней строке, ввести свои ФИО или ИНН. Если вы видите, что в отношении вас подано заявление, а заявление там отражается на следующий день после подачи его в канцелярию, вы уже понимаете, что против вас будет инициировано дело.
Юристы подчеркивают науку из этой истории для бизнесменов: ввязываться в любые коммерческие споры нужно на раннем этапе. И потому об этих спорах важно своевременно узнавать.